Перебираетесь в ЕС? Готовьтесь..!
Жене
второго января пришло письмо из банка, в котором ее просили явиться в
банк и ответить на вопрос, с чего это вдруг у нее, домохозяйки, на счету
есть какие-то деньги. А если не явишься, грозно было написано в письме,
то мы твой счет-то и заблокируем. Что характерно, письмо было
датировано 6 ноября, а кары небесные начинались с 27 ноября, как
следовало из письма. Почему письмо доставили только второго января -
непонятно совершенно, тем более что на конверте стоял штамп почты от 6
ноября. Нет, я понимаю, что маньяна и все такое, но это уже слишком даже
для маньяны.
Залезаю
в счет жены, проверяю - заблокировано, но как-то гуманно. То есть
счета, которые выставляют всякие коммунальные службы, исправно
оплачиваются, слава богу. (Если не оплачиваются - вот это уже начинается
конкретный адок.) Но на ее счет деньги перевести нельзя и с ее счета
деньги перевести нельзя (кроме как по выставленным счетам). А карточкой
пользоваться можно, но пополнить ее нельзя.
Мне
подобное письмо не приходило, но я заглянул на свой счет, проверил - а
та же фигня: счета оплачиваются (а там не дай бог автокредит просрочить -
тоже будут конкретные неприятности), карточкой пользоваться можно, а
пополнить ее и счет нельзя.
Ну,
нам-то более или менее понятно, что с нас хочет банк: собрали документы,
записались на прием к менеджеру Джосепу Джоэлевичу Пуджолю, который реально как брат мне, поехали.
Приехали
в банк, а там такие же понаехавшие, как и мы, бегают с выпученными
глазами, кричат "у нас счет заблокировали, а нам срочно, вот прямо ща,
вот если не оплатим, что делать, шеф, усе пропало", ну и так далее.
Еще
года два назад испанские банки примерно то же самое делали со всякими
состоятельными понаехавшими - у которых на счетах сотни тысяч и
миллионов. Присылали вежливое письмо из серии "а не соблаговолит ли
сиятельный кабельеро заглянуть на пару минут в банк и ответить на пару
вопросов?", понаехавшие подобные письма игнорировали, после чего через
месяцок выясняли, что счета у них заблокированы. Но это происходило
далеко не со всеми.
К
2018 году банки взялись уже за всех понаехавших, причем совершенно
независимо от того, какие суммы лежат у них на счету и лежат ли вообще.
Хочешь пользоваться счетом - предоставь документы.
В
нашем случае все это выглядело следующим образом. Во-первых, нужно было
предоставить актуальные документы - паспорта или карточки ВНЖ.
Во-вторых, мне, как работающему, нужно было предоставить переведенные на
испанский документы по моему российскому ИП (они у меня давно были
сделаны) и также переведенные на испанский мои налоговые декларации за
последние несколько лет. (Можно только за последний год, но желательно
за несколько последних лет.) У меня не все декларации были переведены,
но взяли и русскую версию, однако сказали, что это все отправится
аналитику, а тот потом уже скажет: нужно переводить и эту декларацию или
хватит переведенных старых.
Также
жене и мне по очереди по протоколу задавались всякие вопросы по роду
занятий, наличию недвижимости в Испании и вне Испании, источникам
поступлений средств.
Ну и в конце мы должны были расписаться в том, что указанные нами сведения верны.
Вот
теперь все, сказал Джосеп Джоэлевич. Документы предоставлены,
отсканированы, все это поступает соответствующему аналитику, у него на
рассмотрении документы будут от 24 до 48 часов. Если потребуются что-то
еще - позвонят и затребуют. Если не потребуется - в течение этого срока
оба счета разблокируют.
Я это,
собственно, к чему. Если вы - иностранец, который имеет счет в ЕС, то
вполне возможно, что вам придется пройти подобную процедуру. Причем даже
если вы нерезидент той же Испании, но имеете там счет - он запросто
может быть заблокирован по вышеописанной схеме, а чтобы его
разблокировать - вам нужно будет предоставить соответствующие документы:
кто вы, что вы, как и чем вы зарабатываете, ну и налоговая декларация
или иные свидетельства законных поступлений средств, насколько я
понимаю, понадобятся обязательно. Можно ли это проделать дистанционно -
не знаю, не узнавал.
В ЕС с этим
делом стало совсем все строго - уж если они даже Андорру сумели нагнуть,
которая ни разу не в ЕС и некоторое время была главной европейской
"прачечной" - значит, тут уже точно не разгуляешься.
Так что имейте в виду. Мало ли что.
P.S.
Черт, забыл упомянуть интересный момент. Когда Джосеп Джоэлевич
спрашивал меня о роде занятий и я сказал, что являюсь писателем,
публицистом и блогером, на слове "блогер" он оживился и спросил
(по-испански, разумеется) - "а ты, случаем, не Navalny"? (Честное слово,
именно так.) Я прям порадовался за Навального - международная
известность, однозначно.
Комментариев нет: